💰 Новый цифровой реестр будет фиксировать адреса, связанные с экстремизмом, рисковыми переводами и теневыми операциями
В 2025 году в России начнёт работу государственный реестр "подозрительных" криптокошельков, сообщает Росфинмониторинг. Эта система станет частью более широкой "цифровой экосистемы" ведомства, которая объединит данные от разных структур — от банков до спецслужб.
📂 Что будет в реестре?
Сюда включат "адреса-идентификаторы цифровых валют", то есть криптокошельки, которые по мнению ведомства:
🧨 Могут быть связаны с экстремистской деятельностью
💸 Участвуют в рисковых или подозрительных транзакциях
🤖 Отмечены в системах анализа и мониторинга как потенциально криминальные
🧠 Как будет работать система?
⚙️ Автоматически.
Система будет собирать и обрабатывать информацию из разных источников:
🔹 Банки и платёжные сервисы
🔹 ФНС и МВД
🔹 Спецслужбы
🔹 Иностранные партнёры
📊 Эти данные будут использоваться:
Для автоматизации расследований финансовых преступлений
Для мониторинга майнинга и операций с цифровым рублём
Для анализа транзакций через российские и зарубежные биржи
📌 Почему это важно?
💡 Криптовалюта в РФ продолжает регулироваться по "серому сценарию", но власти активизируются:
Недавно был одобрен механизм признания криптовалюты имуществом, что позволит её изымать в рамках уголовных дел
Регуляторы усиливают мониторинг трансграничных переводов, особенно в крипте
📌 Работающие в России криптобиржи уже обязаны отслеживать переводы на иностранные кошельки и передавать информацию в Росфинмониторинг.
🛑 Кто может попасть в реестр?
Пока критерии не раскрыты, но формулировки указывают на широкий охват:
Люди, участвующие в P2P-обмене без верификации
Переводы на нелицензированные зарубежные биржи
Любая активность, которая покажется "нестандартной"
⚠️ Если вы работаете с криптовалютой:
Будьте внимательны к платформам, где ведёте операции
Избегайте анонимных переводов на крупные суммы
Убедитесь, что биржа не находится в "чёрных списках" или под наблюдением
👀 Вопрос для обсуждения:
Не приведёт ли появление такого реестра к превентивной блокировке счетов добросовестных пользователей или излишнему контролю над криптооборотом?
📌 Следим за развитием инициативы и будем держать вас в курсе нововведений в области цифровых финансов в России.