Под предлогом борьбы с отмыванием денег ведомство расширяет контроль
Финансовая разведка России — Росфинмониторинг — подготовила законопроект, который даст ей прямой доступ к данным о переводах через платёжную систему «Мир» и Систему быстрых платежей (СБП). Сейчас такие данные поступают только через банки, но новые поправки позволят обращаться напрямую к оператору — НСПК.
📌 Законопроект разработан в рамках закона «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма».
📌 Сведения будут передаваться на основании специального соглашения между Росфинмониторингом и НСПК.
📌 По задумке — это должно ускорить проверки и повысить эффективность выявления подозрительных операций.
Что планируют отслеживать?
🔸 Все переводы через СБП и карты «Мир»
🔸 Операции, которые могут быть связаны с «дропперами» — владельцами карт, передававших их мошенникам
🔸 Подозрительные схемы обналичивания и перевода средств
🔸 Переводы иностранных граждан, особенно при массовых транзакциях
Что говорят эксперты?
По словам экспертов, такие меры действительно могут повысить эффективность расследований, но также возрастает риск формальных блокировок и ошибок, особенно при автоматической фильтрации операций.
⚠️ В случае принятия закона, Росфинмониторинг впервые получит прямой доступ к финансовым данным миллионов россиян — без участия банков и без возможности предупредить пользователя.
📌 В то же время обсуждается и другая инициатива: ограничить срок действия карт для иностранных граждан в России, чтобы снизить их использование в теневой экономике.
🔍 Ужесточение контроля за национальными платёжными системами — это новый шаг к тотальному мониторингу цифровых транзакций. Пока инициатива не утверждена, но её реализация затронет не только преступников, но и обычных пользователей.
Есть вопросы, как обезопасить свои данные?
Задай вопрос экспертам в нашей службе технической поддержки!
Мы даем бесплатные консультации всем пользователям.