Законопроект №576830-8, который внесен в Госдуму России, направлен на борьбу с отмыванием средств (ПОД/ФТ) в операциях с цифровыми рублями. В рамках этого законопроекта предусмотрено несколько ключевых мер и положений:
1. Цифровая платформа и операторы: Банк России будет назначен оператором платформы для цифровых рублей. Он будет отвечать за реализацию политики по борьбе с отмыванием средств. Оператор будет проверять компании и граждан на риск совершения подозрительных операций.
2. Обязательства банков: Банки, участвующие в операциях с цифровыми рублями, будут не только посредниками, но и обязаны идентифицировать клиентов-пользователей платформы. Они также передают идентификационные данные оператору платформы.
3. Контроль операций и ПОД/ФТ: Центробанк будет проводить оценку риска сомнительных транзакций с цифровыми рублями и классифицировать пользователей по трём группам риска. Банк России будет иметь право отказать в проведении операций, если возникнет подозрение в отмывании средств или финансировании терроризма.
4. Процедура обжалования: Для пользователей предусмотрена процедура обжалования отказа в доступе к платформе или проведении операции. Центробанк обязан рассмотреть предоставленные документы не позднее семи рабочих дней и принять решение об устранении или подтверждении отказа.
5. Использование искусственного интеллекта: Центробанк планирует максимально автоматизировать процессы по борьбе с отмыванием средств с помощью искусственного интеллекта.
6. Роль банков и регулятора: Банки получат значительные обязанности по направлению информации в Центробанк, включая ответы на запросы в рамках контроля ПОД/ФТ.
Законопроект предполагает внедрение новой системы контроля для операций с цифровыми рублями, которая охватывает как пользователей платформы, так и участников банковской системы. Эти меры направлены на укрепление контроля за финансовыми потоками и предотвращение негативных финансовых операций на территории России.
Узнать подробнее:
Коммерсант: ЦБ намоется с цифровым рублем
Цифровые активы требуют внимательного отношения к мерам безопасности. Есть вопросы, как обезопасить свои данные?
Задай вопрос экспертам в нашей службе технической поддержки!
Мы даем бесплатные консультации всем пользователям.