Центральный банк России подготовил обновлённую редакцию документа, регулирующего контроль за сомнительными финансовыми операциями. Теперь кредитные организации смогут отказывать в переводах и даже закрывать счета на основании новых критериев.
📌 Что изменилось?
🔹 Введены новые факторы риска, на основании которых клиент может быть признан «сомнительным»:
- статус иностранного агента;
- работа через запрещённые Роскомнадзором сайты.
🔹 Банки получат дополнительные основания для остановки операций в рамках борьбы с финансированием терроризма.
🔹 Росфинмониторинг начнёт передавать «индикаторы риска», на основании которых можно будет блокировать транзакции (что это за индикаторы — не уточняется).
💬 К чему это приведёт?
❗ Финансовая блокировка иноагентов – людям и организациям, имеющим этот статус, могут отказывать в банковских услугах.
❗ Бизнес на «неправильных» сайтах под угрозой – если ваш сайт в реестре запрещённых Роскомнадзором, банк может отказать вам в обслуживании.
❗ Непрозрачные критерии – банки смогут блокировать операции по неясным «индикаторам» Росфинмониторинга.
⚠ Что делать?
- Проверить свой статус – если у вас есть признаки риска, стоит задуматься о мерах предосторожности.
- Держать запасные варианты – иметь счета в нескольких банках или альтернативные платёжные инструменты.
- Следить за разъяснениями – пока механизм применения новых правил остаётся туманным, и важно отслеживать, как он будет работать на практике.
📢 Вывод
Система финансового контроля в России становится всё более политизированной. И если раньше банки блокировали транзакции только по подозрению в мошенничестве, то теперь основания существенно расширились и включают в себя даже онлайн-деятельность на «неугодных» сайтах.