ЦБ, Росфинмониторинг и пять крупных банков тестируют новый сервис «Знай своего криптоклиента». Он позволит кредитным организациям выявлять связи между операциями клиентов с криптовалютой и обычными деньгами
Банк России и Росфинмониторинг (РФМ) разрабатывают для банков платформу по выявлению связи операций клиента с обычными (фиатными) деньгами и криптовалютой. Сервис в пилотном режиме уже тестируют крупные кредитные организации. Об этом на форуме «Актуальные вопросы ПОД/ФТ», организованном Росфинмониторингом, сообщил Илья Бушмелев, директор по управлению портфелем проектов компании «Иннотех» (технологический партнер создания платформы «Прозрачный блокчейн» от РФМ).
«Задача, которая стоит перед нами, — это выявление связи между фиатными и криптооперациями. У кредитных организаций на текущий момент есть все возможности для работы с фиатом, но криптовалютные транзакции сейчас все равно рассматриваются отдельно. Есть большое количество инструментов, позволяющих смотреть на криптооперации, «Прозрачный блокчейн» — один из них, который создан на базе Росфинмониторинга и который помогает в том числе в задачах пилота Банка России и Росфинмониторинга в рамках поручения президента», — сказал он.
В разговоре с РБК он уточнил, что в проекте участвуют пять крупных банков. Этот процесс продолжится до конца мая этого года, но может быть продлен на неопределенный срок в зависимости от результатов
Начальник управления Росфинмониторинга Александр Курьянов на той же сессии отметил, что сейчас участники рынка тестируют «сценарии связи именно фиатных операций клиента с его операциями в нефиатном контуре». «На этой основе возможно формирование неких методических подходов, рекомендаций, которые в принципе можно назвать словом «регуляторика», — подчеркнул он.
Начальник управления Росфинмониторинга Александр Курьянов отметил, что сейчас тестируются сценарии связи фиатных операций клиента с его операциями в криптовалютном контуре. На основе этих тестов будут сформированы методические подходы и рекомендации для дальнейшего регулирования.
Чем грозит?
Покупка или продажа криптовалют с использованием банковских карт российских банков уже давно не может быть анонимной операцией. Чтобы более оперативно оценивать, что клиент совершает денежный перевод именно криптовалютному брокеру или обменнику (как правило, это физлица или ИП), нужно знать принадлежащие им счета. Для этих целей банки могут обмениваться информацией. Грозить это может избыточным вниманием госорганов - как минимум.
Есть вопросы, какие можно принять меры и обезопасить свои данные?
Задай вопрос экспертам нашей службе технической поддержки!
Мы даем бесплатные консультации всем пользователям.
Читать подробнее:
РБК: Финразведка и ЦБ начали тестировать сервис «Знай своего криптоклиента» Как в России отслеживают связь цифровых валют и обычных денег